Contrat d’Assurance Vie :
votre cabinet d'assurance proche de Montpellier

Dans quelle condition souscrire un contrat d'assurance vie ?

Vous pouvez souscrire un contrat d’assurance vie, dans le but de :

  • Constituer un capital dans un cadre fiscal privilégié
  • Préparer sa retraite tout en gardant ce cadre fiscal privilégié
  • Transmettre un patrimoine aux bénéficiaires choisis
  • Bénéficier d'une fiscalité avantageuse en cas de transmission de son patrimoine.

L’assurance vie assure également le financement des études de vos enfants ou l’achat d’une résidence.

Comment changer les bénéficiaires d’un contrat d'assurance vie ?

Pour changer les bénéficiaires d’un contrat assurance vie, il faut :

  • Être particulièrement précis en ce qui concerne la désignation de votre ou de vos nouveau(x) bénéficiaire(s).
  • Votre vie évolue mariage, naissances, divorce : le contrat s’adapte à votre nouvelle situation familiale.
  • Concernant les conjoints et enfants, désigner un statut plutôt qu’un nom (exemple : « mon conjoint »). Cette désignation permettra d'éviter tout conflit ou discussion en situation de divorce ou de l’arrivée d‘un enfant.
  • Pour les autres bénéficiaires, indiquer leur(s) nom(s), prénom(s), date et lieu de naissance.

Contrat d'assurance vie :
comment l’alimenter au quotidien ?

Un contrat d’assurance vie peut être alimenté de diverses façons (mensuel / trimestriel / annuel).
Le contrat peut également être souscrit avec une prime unique.
Le contrat prévoit des versements libres. En effet, le souscripteur peut verser des sommes pendant toute la durée de son contrat.

Cabinet ALTHEAL : Assurance et Prévoyance à Baillargues

À proximité de Montpellier, le cabinet ALTHEAL existe depuis plus de 5 ans.
Après avoir travaillé pendant plus de 15 ans au sein de différents grands groupes d’assurances, nous avons créé en 2018 le cabinet ALTHEAL pour mieux répondre à vos attentes et besoins.

Nous intervenons partout en France, pour nos clients particuliers et professionnels.

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